兴业银行推进“断卡”行动 打击电信网络违法犯罪

2021年1月16日上午，两名年龄在50岁左右的外地口音的客户，一男一女，来到兴业银行济宁分行营业部要求为男客户开立一张银行卡。大堂经理在开卡之前根据“断卡”行动相关通知要求主动识别客户，询问男客户开卡用途，男客户回答吞吐、含糊不清，陪同的女客户一直很主动在回答问题并且对于我行工作人员的询问表现出明显不耐烦，并在开卡过程中要求预留其手中手机的联系方式。大堂经理对此产生疑问，便进一步向男客户核实卡片是否本人使用，女客户情绪激动，说是男客户本人的手机。大堂经理通过观察，手机屏保是女客户的个人照片，便询问两名客户的关系，女客户表示男客户是自己的姨夫，但是两人口音差距较大，随即大堂经理终止了对客户的开卡流程，并引导至会计柜台处进行进一步核实，男客户依然回答含糊，女客户情绪激动，辱骂大堂经理并扬言投诉。

兴业银行济宁分行营业部主任及相关领导前来安抚客户，告知根据断卡行动的要求需要核实客户身份和开卡真实用途，但客户拒绝配合断卡行动的相关要求，言语激烈、情绪激动，并试图动手。为保护员工安全，维护正常金融秩序，兴业银行工作人员果断报警，客户得知报警后情绪突变，男女客户慌张准备离开现场。110民警来到网点以后，兴业银行济宁分行分管领导向110民警解释说明情况，民警同志表示会根据车牌号进行下一步协查，并提醒员工在工作中一定要保护好自己的人身安全。本次“断卡”行动中，该大堂经理能够主动积极识别客户开卡用途，果断拒绝客户开卡，在遭遇客户威胁过程中能够坚守底线不妥协，很好地落实了断卡行动的要求，拒绝非法开办贩卖银行卡违法犯罪活动。

非法开办贩卖银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。兴业银行济宁分行将继续积极开展“断卡”行动宣传活动，持续进行打击治理电信网络新型违法犯罪宣传活动。加强宣传发动，狠抓责任落实，确保“断卡”行动取得实效。