大数据对骗子进行三级预警拦截 电诈克星剖析流行骗术

在街头，在小区，在楼道，在银行大堂，反电诈提示处处可见。面对猖獗的电信网络诈骗，反电诈激战犹酣。一手抓打击，一手抓防范，武汉公安机关不断把防范的关口前移，建立了从预警到制止、拦截的主动防范新机制。以江岸区为例，今年就成功拦截一起200余万元的电诈大案，受害人分文未失。

预警拦截是怎样做到的?10月29日上午，极目新闻记者来到武汉市公安局江岸区分局反电诈中心，探访警方拦截电信网络诈骗处置流程。跟随民警见到被反电诈平台预警的一名当事人，见证其识破骗局的过程。

今年已拦截63起高危紧急警情

“每天我们处置的警情量相当大，多的时候达到八九百条，少的时候也有三四百条，其中高危和紧急级别的警情占到1/3左右。你看，今天早晨的警情就很多……”10月29日上午8时40分许，极目新闻记者走进武汉市公安局江岸区分局反电诈中心，被称为“电诈克星”的民警潘黎正在电脑前处置电诈警情。

“请问您是李女士吗?”民警潘黎拨打了高危、紧急级别警情清单上的第一个手机号码。“我是江岸分局反电诈中心民警，预警平台显示您与疑似诈骗的电话号码较长时间通话，我们提醒您立即终止与对方的任何联系，千万不能进行任何转账操作。同时，我们将上门找到您，进一步进行反电诈宣传。”

李女士表示感谢，她说，确实接到了陌生电话，但没有进行转账操作，她已经明白那个陌生电话是骗子，绝对不会上当，而且刚才已经下载安装了国家反诈中心APP。她说，正在接受居家隔离，恐怕不方便让民警上门。

潘黎说，等她隔离期满，辖区派出所民警会再与她联系。

预警拦截是怎样做到的?潘黎告诉记者，武汉市公安局反电诈中心预警平台以公安大数据为支撑，发现疑似电诈的号码与居民通话就会发出预警。平台针对通话时长进行分类，如果通话时间较长或者多次通话，即认定为高危警情，通话时间更长的划为紧急警情。高危、紧急警情由市局平台即时分发到相关分局平台，各分局反电诈中心推送到当事人所在辖区派出所，派出所民警立即拦截制止，“市局、分局和派出所形成三级预警拦截体系，确保拦截成功。”

潘黎告诉记者，今年以来，江岸分局的高危、紧急电诈警情基本全部拦截成功，共63起，为居民群众避免损失648.8万元，其中最大一笔金额达200余万元。

假客服还没得手就被识破

随后，民警潘黎拨通了高危预警名单上张先生(化姓)的电话，表示希望上门见面。

“你的电话来得正好!”张先生说，他接到了一个陌生电话，心里有些疑惑，愿意与民警见面。潘黎问清楚地址，立即出发。

为什么打通了电话仍然坚持见面?潘黎说，要确保万无一失，“如果转账了，前期的努力全部付诸东流。”

约20分钟后，潘黎在菱角湖路见到张先生。

张先生说，他接到一个陌生电话，对方自称是某网店客服，说他下单的一件货物包裹意外丢失，店方要给他退款，让他提供银行卡号码。张先生并未马上相信，“客服”很有耐心，报出了他网购的物品和他的身份证号，劝张先生相信。张先生答复“晚一点再说”，随后就接到了民警的电话。

“你做得很对。”民警潘黎对张先生说，这是典型的冒充客服类诈骗。

张先生问：“我还有点疑惑，假客服说要退款，那么他们怎样骗钱呢?”

民警潘黎告诉张先生，退款只是诱饵。骗子非法获取了你的订单信息，以此获得你的信任。让你提供银行卡号是幌子，也是为了一步步强化你的信任感，再往后，骗子可能要求你扫二维码填写姓名、身份证号、银行卡号、密码、联系方式等信息，也可能不要求填写密码但要求当事人提供“平台审核通过”的验证码，进而通过网络平台转账或者消费。还有其它手法，比如声称当事人信用不足退款无法到账，需要进行转账、返款操作“提升流水”等等。更离谱的，甚至要求当事人操作网贷借钱“提升流水”，索要金额不断上升，直到当事人发现上当为止。

随后，潘黎指导张先生下载安装了国家反诈中心APP。

电诈克星剖析流行骗术

潘黎今年36岁，被称为“电诈克星”。2017年江岸区公安分局选调优秀民警组建反电诈专业队伍，潘黎加入反诈中心攻坚队。4年来，他参与打掉20多个电诈团伙，抓获嫌疑人1600余名，荣立个人二等功。今年7月1日，潘黎被评为武汉市优秀共产党员。

记者采访中，潘黎剖析了当下最流行的电诈骗术。

按警情数量，排在前两位的是刷单类和贷款类诈骗。刷单返利是幌子，骗子对小额刷单返款，骗取信任后加大刷单金额并不再返款，当受害人索要返款时，骗子要求受害人扫码申请、或者缴纳“保证金”“手续费”“审核费”等费用继续骗钱。贷款类诈骗以提供“低息、无抵押贷款”为幌子，首先索取当事人身份信息、银行卡信息，进而要求当事人扫码、提供“审核验证码”，或者要求当事人提供“保证金”，或者声称卡号填写错误需要缴纳“审核费”等费用。

警情数量排在前列的还有假冒公检法诈骗，该类骗局恐吓受害人涉及某起“大案”，通过假通缉令、假警官证、假视频对受害人洗脑，要求受害人把所有存款转入所谓“安全账户”进行审核，把受害人存款骗光，往往金额巨大。

虚假平台投资类诈骗也十分多见，常常借网络交友、恋爱的方式，也就是所谓“杀猪盘”，引诱受害人下载安装非法APP进行各类“投资”，这类诈骗的特点是持续时间较长，不少受害人深陷其中，不相信自己被骗。

此外，虚假短信诈骗仍然不断发生。骗子编造各种理由，比如ETC过期激活、社保审验、工商登记审核、发放福利等，特点是在文字短信中附带网址链接。一旦点开网址，手机可能被木马病毒窃取信息，也可能诱骗受害人在网页上填写提交信息，进而实施诈骗。由于虚假短信诈骗的隐蔽性更强，警方不易察觉，对于手机短信里的网址链接，建议一律不要点开。

民警介绍，电信网络诈骗的手法千变万化，有一个共同的鲜明特征，即骗子以虚假身份与当事人接触。那么，只要当事人不信天降馅饼，不信突遭灾祸，不为利诱、不惧恐吓，电诈骗子就不可能得逞。一句话总结：不理睬突然找来的陌生人。如果再加一句话，那就是，网上绝不透露信息、绝不转账。(吴昌华 唐时杰 肖继如)