投资回报率怎么算 投资回报率计算公式

转眼2021年过去一大半，是时候来数数，这半年多赚了多少钱。

毕竟过了当小迷糊的年纪，时不时盘点一下过去的投资组合，才能规划好接下来的路要怎么走。

检验投资理财的成绩，最简单最直接的最有效的办法就是计算投资回报率 。

投资回报率怎么算?如果这半年你的投资情况比较稳定，并且有规律，可以用IRR公式 来计算。

投资回报率计算公式是什么?这个公式以前我们有提过，再来回顾一下。

IRR(Values,Guess)，即收益率=(现金流，预估值)

其中的预估值用的时候忽略。

举个例子：

小A在今年1月买入一个6月期的P2P标的，预期年化收益率9%，投资金额2万元。与此同时，小A从今年1月份开始每月花500元购买基金。6月底基金账面上有3,182.12元。

可以借助Excel来计算投资回报率。

1、将资金流水填入Excel表格，支出默认为负数，收入为正数;

2、再用IRR函数计算出这半年的投资收益率;

需要注意的是，这里计算得出的是我们单位时间的收益率(1个月)，乘以6之后才是我们半年的投资收益率。

所以，小A这半年的投资回报率就是5%。

可现实生活中，长期有规律的投资对于大多数朋友来说太难了。毕竟商家促销挺诱人，一剁手就没钱投资了;发了奖金，闲钱多了又有钱投资了……

这样随心任性的投资，单看资金进出都头晕，可要怎么计算投资收益率呢?

还有另外一个公式——XIRR函数 ，同样可以帮我们算出实际收益率。

XIRR(Values,Dates,Guess)，即收益率=(现金流，时间，预估值)

举个例子

小B今年1月15日定投500。过年回家开销比较大，就暂停了计划。3月15日发了工资后继续原来的定投计划，4月20日资金比较充裕，追加10000元投了P2P，目前所有账户的净值加起来有12660.5元。

1、打开Excel，输入投资金额和对应的投资日期。支出为负数，收回为正数;

2、用XIRR函数算出这半年的投资回报率;

3、选择计算区间;

按照计算，小B这半年的投资回报率为6.56%，算是勉强跑赢通货膨胀。

现在大家清楚怎么计算投资回报率了吗?

假设算出来的结果，没有达到预期目标，甚至还亏钱了，就要好好反省一下，调整下半年的投资策略。

此外大家还可以复盘这把你那的整体投资情况，检查一下自己的财务状况是否健康。

1、收支是否平衡。 回顾每个月的收入都花在哪些地方，减少不必要的开支。

2、投资结构是否合理 。根据自身风险承受能力，看看资金在固定收益类，权益类，现金类资产的占比是否合理。

3、投资收益是否达到预期。 每个人的期望值不一样，如果出现偏差，就要及时调整投资策略。

年中盘点的目的，是为了让我们对自己的理财目标有一个清醒的认识，以便安排好手里的钱，避免多走弯路。